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嚴(yán)格評(píng)估企業(yè)質(zhì)押監(jiān)管能力

“96.9分。”

7月22日，包括中國物流與采購聯(lián)合會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)等行業(yè)組織在內(nèi)的一批專家學(xué)者，來到湖南星沙物流投資有限公司，對(duì)該企業(yè)的質(zhì)押監(jiān)管能力進(jìn)行現(xiàn)場評(píng)估。

通過對(duì)星沙物流的基本條件、管理現(xiàn)狀、誠信情況三大類38項(xiàng)指標(biāo)逐項(xiàng)打分，星沙物流**終以96.9分評(píng)為**監(jiān)管企業(yè)。這也是全國**通過質(zhì)押監(jiān)管評(píng)估的物流企業(yè)。

質(zhì)押監(jiān)管是基于物資倉儲(chǔ)業(yè)務(wù)發(fā)展起來的一項(xiàng)類金融物流業(yè)務(wù)，是指出質(zhì)人(貨主)以合法占用的貨物向質(zhì)權(quán)人出質(zhì)，作為質(zhì)權(quán)人向出質(zhì)人授信融資的擔(dān)保，監(jiān)管(保管)人接受質(zhì)權(quán)人的委托，在質(zhì)押期間按質(zhì)權(quán)人指令對(duì)質(zhì)物進(jìn)行監(jiān)管的業(yè)務(wù)模式。

通俗地說，就是貨主企業(yè)把商品存儲(chǔ)在物流企業(yè)的倉庫中，憑借倉庫開具的倉單向銀行申請貸款的業(yè)務(wù)，銀行根據(jù)商品的價(jià)值向客戶提供一定比例的貸款，同時(shí)，由倉庫代理監(jiān)管商品。

近年來，我國物流金融發(fā)展迅速，開展物流金融服務(wù)的企業(yè)已達(dá)3000多家。這些物流企業(yè)是否都有能力把貨物監(jiān)管好、提供相關(guān)金融服務(wù)?

今年4月，中物聯(lián)以商務(wù)部發(fā)布的《質(zhì)押監(jiān)管企業(yè)評(píng)估指標(biāo)》為標(biāo)準(zhǔn)，專門設(shè)立了質(zhì)押監(jiān)管評(píng)估委員會(huì)，在全國范圍內(nèi)設(shè)立了34家評(píng)估機(jī)構(gòu)，培訓(xùn)了100余位專、**審核員，制定了一系列評(píng)估的規(guī)則、辦法，在行業(yè)內(nèi)全面開展物流企業(yè)質(zhì)押監(jiān)管評(píng)估，以此提升質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)，規(guī)范物流市場。

參與評(píng)估的企業(yè)，按照“自檢-申報(bào)-初審-再審-現(xiàn)場評(píng)估-審定-公示-通告”的程序進(jìn)行。通過評(píng)估，評(píng)出**監(jiān)管企業(yè)、合格監(jiān)管企業(yè)、不合格監(jiān)管企業(yè)。**終審核通過的企業(yè)名單，經(jīng)公示后，通過網(wǎng)站、報(bào)刊等媒體向社會(huì)發(fā)布通告同時(shí)抄送相關(guān)金融機(jī)構(gòu)。企業(yè)通過評(píng)估后，并非一勞永逸，評(píng)估委員會(huì)每2年進(jìn)行一次復(fù)核。

有效防范物流金融潛在風(fēng)險(xiǎn)

動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管，在國內(nèi)已開展10多年。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2013年全年社會(huì)融資規(guī)模為17.29萬億元，其中物流企業(yè)參與監(jiān)管的融資業(yè)務(wù)約在3萬億左右，為相關(guān)物流企業(yè)帶來的綜合收益超過200億元。

一直以來，中小企業(yè)融資難、融資貴。物流金融讓企業(yè)的原材料、半成品、產(chǎn)成品等可以作為質(zhì)押物，通過物流企業(yè)對(duì)質(zhì)押物的專業(yè)監(jiān)管，使企業(yè)快速獲得銀行貸款。中國物流與采購聯(lián)合會(huì)副會(huì)長兼秘書長崔忠付表示，物流金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)中，質(zhì)押融資已經(jīng)成為廣大企業(yè)尤其是眾多中小企業(yè)獲取經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展資金，改善融資渠道的一個(gè)重要手段。

然而，動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管“始終沒有一個(gè)統(tǒng)一的管理機(jī)構(gòu)，也沒有相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)指引，參與其間的金融機(jī)構(gòu)、出質(zhì)人、監(jiān)管企業(yè)所執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)多年來也沒有統(tǒng)一。”崔忠付說。

正因?yàn)闃I(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和市場秩序規(guī)范滯后，物流金融的蓬勃發(fā)展也伴隨出現(xiàn)了很多問題，“給金融機(jī)構(gòu)、物流企業(yè)帶來了很多慘痛的教訓(xùn)。”崔忠付介紹。

如對(duì)金融物流業(yè)務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)、模式、風(fēng)險(xiǎn)不清楚，盲目開展業(yè)務(wù)而陷入圈套;對(duì)客戶的資質(zhì)、信譽(yù)、財(cái)務(wù)狀況了解不清，被拖入風(fēng)險(xiǎn);選擇了過期、變質(zhì)、易揮發(fā)、有爭議、無產(chǎn)權(quán)的貨品進(jìn)行質(zhì)押，易產(chǎn)生法律糾紛;監(jiān)管方內(nèi)部的流程設(shè)計(jì)和操作不當(dāng)，人員利益沖動(dòng)等，給不法者提供了機(jī)會(huì)，導(dǎo)致虛開倉單、一貨多押等問題層出不窮。

中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)**部主任、**法律顧問卜祥瑞認(rèn)為，對(duì)物流企業(yè)進(jìn)行質(zhì)押監(jiān)管評(píng)估，有利于防范物流金融的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。同時(shí)通過質(zhì)押監(jiān)管評(píng)估建立數(shù)據(jù)平臺(tái)，推出行業(yè)黑名單，如開過假倉單，就會(huì)被銀行“拉黑”。

潛在需求將得以更大釋放

“湖南的物流企業(yè)參與質(zhì)押監(jiān)管評(píng)估的積極性很高，因此把評(píng)估啟動(dòng)的**站放在了湖南。”中國物流與采購聯(lián)合會(huì)副會(huì)長兼秘書長崔忠付表示。

據(jù)省物流與采購聯(lián)合會(huì)統(tǒng)計(jì)，全省物流金融的需求約有2000億元，而現(xiàn)已開展的物流融資規(guī)模不到200億元。

我省首批申報(bào)質(zhì)押監(jiān)管企業(yè)評(píng)估的企業(yè)有8家。在星沙物流之后，中物聯(lián)還將對(duì)京陽物流、一力物流進(jìn)行現(xiàn)場評(píng)估。

省物流與采購聯(lián)合會(huì)執(zhí)行會(huì)長、湖南星沙物流投資有限公司董事長尹國杰認(rèn)為，物流企業(yè)的質(zhì)押監(jiān)管能力，包括企業(yè)的管理方式、人員的道德品行、監(jiān)管的科技手段等方面。目前全省開展物流金融的物流企業(yè)在15家左右。

其中，星沙物流開展物流金融已有11年，于2005年在省內(nèi)首創(chuàng)性地推出“銀倉通”業(yè)務(wù)，包括倉單質(zhì)押監(jiān)管、動(dòng)產(chǎn)抵押監(jiān)管、供應(yīng)鏈金融融資監(jiān)管等，開發(fā)抵押品種近300個(gè)，合作企業(yè)達(dá)400多家。目前星沙物流的倉儲(chǔ)面積達(dá)20多萬平方米，擁有遠(yuǎn)程監(jiān)控、條碼識(shí)別系統(tǒng)、電子圍欄等高科技監(jiān)控手段。今年來，星沙物流的監(jiān)管價(jià)值已達(dá)20億元。

湖南物流與采購聯(lián)合會(huì)會(huì)長劉平認(rèn)為，質(zhì)押監(jiān)管評(píng)估的推進(jìn)，將大力提升我省質(zhì)押監(jiān)管水平，物流金融的潛在需求將得到更大釋放，從而進(jìn)一步拓展中小企業(yè)融資渠道。